Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML)
Dzień dobry! Jako pośrednik nieruchomości prowadzący biuro Serena Nieruchomości Agnieszka Komoń, jestem tzw. „instytucją obowiązaną”. Oznacza to, że prawo nakłada na mnie szczególne obowiązki dbania o bezpieczeństwo i przejrzystość transakcji. Poniżej znajdziesz informacje o tym, jakie czynności muszę podjąć, zanim zaczniemy współpracę.
1. Kogo dotyczą te zasady?
Zgodnie z moją wewnętrzną procedurą, usługi pośrednictwa świadczę wyłącznie osobom fizycznym sprzedającym nieruchomości. Moje biuro nie obsługuje podmiotów prawnych, takich jak spółki czy fundacje.
2. Dlaczego muszę Cię zidentyfikować?
Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy nakłada na mnie obowiązek identyfikacji każdego klienta przed podpisaniem umowy pośrednictwa. Muszę mieć pewność, z kim zawieram transakcję, aby zapobiegać wykorzystywaniu obrotu nieruchomościami do celów niezgodnych z prawem.
3. Jak przebiega weryfikacja tożsamości?
Weryfikacja odbywa się zawsze w Twojej obecności na podstawie oryginalnego dokumentu tożsamości (dowodu osobistego lub paszportu).
Zgodnie z moimi standardami bezpieczeństwa, podczas weryfikacji:
- sprawdzam ważność dokumentu,
- dodatkowo weryfikuję Twój numer PESEL w aplikacji mObywatel (usługa „Sprawdź PESEL”), aby potwierdzić, że dokument należy do żyjącej osoby i nie został zastrzeżony.
4. Jakie dane muszę zapisać?
Na potrzeby ustawowe gromadzę następujące dane:
- imię i nazwisko oraz obywatelstwo,
- numer PESEL (lub datę i państwo urodzenia, jeśli nie posiadasz PESEL),
- serię, numer i datę ważności dokumentu tożsamości,
- adres zamieszkania.
5. Status PEP (Osoby na eksponowanych stanowiskach)
Mam obowiązek ustalić, czy pełnisz (lub pełniłeś w ciągu ostatnich 12 miesięcy) ważne funkcje publiczne, np. jako minister, parlamentarzysta czy sędzia. W związku z tym poproszę Cię o podpisanie oświadczenia o statusie PEP, które składasz pod rygorem odpowiedzialności karnej.
6. Kiedy muszę odmówić wykonania usługi?
Muszę odstąpić od zawarcia umowy lub ją rozwiązać, jeżeli:
- nie mogę potwierdzić Twojej tożsamości,
- odmawiasz okazania dokumentu potwierdzającego tytuł prawny do nieruchomości (np. aktu notarialnego nabycia),
- Twój dokument tożsamości budzi uzasadnione wątpliwości co do autentyczności.
7. Jak długo przechowuję Twoje dane?
Twoje dane zebrane na potrzeby AML (w tym kopie dokumentów) przechowuję przez 5 lat, licząc od końca roku, w którym zakończyliśmy współpracę. Po tym czasie są one trwale usuwane.
8. Nadzór i zgłaszanie naruszeń
Nadzór nad procedurami AML w moim biurze sprawuję osobiście. Każdy, kto zauważy nieprawidłowości w działaniu biura w tym zakresie, może dokonać zgłoszenia zgodnie z moją Polityką Sygnalistów dostępną na stronie.
Data ostatniej aktualizacji: 13.04.2026 r.